Como Declarar Ganhos com Criptomoedas no Imposto de Renda (Guia Atualizado)

Introdução: A Receita Está de Olho nas Criptomoedas

Você sabia que, em 2025, a Receita Federal está cada vez mais atenta aos investidores de criptomoedas? A evolução do mercado digital e o crescimento das exchanges no Brasil colocaram o Bitcoin e outros criptoativos no radar do fisco.

Se você já teve lucro com criptomoedas, mesmo que pequeno, é obrigatório declarar seus ganhos no Imposto de Renda.

Mas calma, isso não é um bicho de sete cabeças. Neste guia completo, você vai entender:

Quem precisa declarar criptomoedas

Quais documentos são exigidos

Como informar ganhos com trade e hold

Quais são as alíquotas de imposto

E o passo a passo para fazer tudo certo em 2025

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1. Quem É Obrigado a Declarar Criptomoedas?

Você precisa declarar suas criptomoedas no Imposto de Renda se:

Tiver mais de R$ 5.000,00 em criptoativos até 31 de dezembro;

Vendeu mais de R$ 35.000,00 em criptos em um mês com lucro;

Realizou operações de trade (compra e venda com lucro);

Teve ganhos tributáveis com criptos.

Mesmo que você não tenha vendido, mas possui saldo em criptos, é necessário declarar no campo de “Bens e Direitos”.

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2. O Que a Receita Considera como Criptoativo?

A Receita Federal considera como criptoativos:

Bitcoin (BTC)

Ethereum (ETH)

Binance Coin (BNB)

Solana (SOL)

Stablecoins como USDT e USDC

NFTs e outros tokens digitais

Se você tem qualquer ativo digital em carteira ou corretora, ele pode entrar na sua declaração.

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3. Como Declarar Ganhos com Criptomoedas?

Aqui o jogo muda: os ganhos com criptoativos são tributáveis!

A. Se você fez hold (comprou e manteve):

Declare como bem no campo “Bens e Direitos”.

Use o grupo “08 – Criptoativos” e o código correspondente ao ativo.

Informe o valor de compra, em reais.

B. Se você fez day trade ou swing trade com lucro:

Vendas até R$ 35 mil por mês são isentas.

Acima disso, você paga imposto sobre o lucro (ganho de capital).

Alíquotas:

Até R$ 5 mil = 15%

Até R$ 10 mil = 17,5%

Até R$ 30 mil = 20%

Acima disso = 22,5%

⚠️ Importante: O imposto deve ser pago até o último dia útil do mês seguinte à operação, via DARF.

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4. Passo a Passo para Declarar no IR 2025

1. Separe os dados:

Extratos da corretora

Histórico de compras e vendas

Valorização dos ativos

2. Acesse o programa da Receita Federal (IRPF 2025)

3. No menu "Bens e Direitos", use:

Grupo 08 – Criptoativos

Código específico (Bitcoin = 01, Ethereum = 02, etc.)

4. Informe:

Local de custódia (ex: Binance, Mercado Bitcoin, carteira própria)

Quantidade de ativos

Valor em reais pago na aquisição

5. Caso tenha lucros acima de R$ 35 mil:

Use o programa GCAP 2025

Calcule o imposto devido

Gere o DARF e pague

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5. E Se Eu Não Declarar?

Muita gente acha que não declarar é inofensivo, mas os riscos são altos:

Multa de até 150% sobre o imposto devido

Bloqueio de CPF

Malha fina

Perda da credibilidade com a Receita

Lembre-se: as exchanges no Brasil já são obrigadas a reportar suas movimentações para a Receita, então é apenas questão de tempo até cruzarem seus dados.

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6. Dicas Para Não Errar

Use planilhas de controle para anotar todas as movimentações

Guarde comprovantes das compras

Utilize softwares como CoinTracker ou Koinly para gerar relatórios

Considere o auxílio de um contador, especialmente se você faz muitas operações

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7. Como Declarar o E-Book ou Ganhos com Infoprodutos?

Se você também ganha dinheiro com vendas de e-books, infoprodutos ou comissões (como afiliado), esses valores devem ser lançados na aba “Rendimentos Recebidos de Pessoa Física” ou “Rendimentos Isentos”, dependendo da fonte.

É o mesmo caminho para influenciadores digitais e criadores de conteúdo.

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📌 Chamada Para Ação (CTA)

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